行业犯罪高发，银行合规筑牢企业内控合规“防火墙”

不久前，银保监会办公厅发布了《中国银保监会办公厅关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》，督促银行机构筑牢内控合规“防火墙”。

《通知》指出，当前银行业面临的经济金融环境严峻、复杂，一些长期积累的矛盾和问题集中暴露。特别是行业内发生了存单质押票据业务、个人信息安全等风险事件，社会影响比较恶劣，损害了银行业整体声誉。《通知》披露，2017年以来，全系统累计处罚银行业金融机构9579家次，处罚责任人员1.22万人次，罚没合计104.36亿元，超以往十几年总和。

作为国民经济体系中的核心和枢纽，银行业也是贪污、贿赂等犯罪高发的行业之一，面临严峻的金融安全风险。伴随着经济形势的发展，金融犯罪不断出现新动向，并具有基层发案率高、非法放贷、智能型、合伙作案、携款潜逃、连续作案、主动犯案等七大极具行业特色的犯罪特点；犯罪形式主要是利用银行贷款、储蓄、结算、信用卡等各个环节来实施职务犯罪，具有显著的行业特色。金融系统职务犯罪发生的原因和条件复杂并且涉及多个方面，主要是金融体制改革尚未完成，金融运行机制不太规范，金融合规环境还未真正形成，金融部门从业人员思想有待提高等等，诸多因素糅合到一起，导致金融职务犯罪不断地产生。

面对境内外严峻的合规管理形势，虽然从国家监管和行业自身都做了不少工作和努力，像《中央企业合规管理指引（试行）》、《商业银行合规风险管理指引》等，但具体到行业而言，我国银行合规管理的有效性仍显得不足。首先，主动合规理念还需提高。实践中，部分银行机构仍然存在规模冲动和速度情结，忽视内控风险管理，没有形成“全员合规、主动合规”的共识。其次，合规体系不健全，制度执行不到位。在合规管理架构健全度、制度完备度、制度执行力、信息系统支持度等方面，还存在不同程度的问题和短板，个别机构存在执行制度打折扣、打擦边球的现象。最后，合规管理专业人才不足。既懂业务又懂合规的人才稀缺，合规人力资源配备相对不足。

为培养优秀合规管理专业人才，帮助银行业合规从业人员或从事银行业业务的执业律师提升合规业务水平，“企业合规师”专业证书项目，项目囊括企业合规师（大合规）、企业合规师（专项模块合规）、高级企业合规师（行业领 域合规）三阶，涉及 3 个等级、7 个职能部门及 10 个行业领域。

适用人群：

主要面对已具备企业合规师（高级）知识素养，意在银行业领域深耕的企业内控、监察、审计、内控、风险管理等相关负责人、从事企业合规第三方监督评估机制的专业人员、从事企业合规法律服务业务的执业律师及担任企事业单位的高级管理人员。

报考条件：

高级企业合规师（银行）：

本科及以上同等学历相关专业毕业，或有8年以上相关行业工作经验者，或具有相关专业高级职称者。